Naše služby
Znám to tady. Lidi si myslí, že si nechají peníze ležet a pak je přijde překvapení. Tak to nechodí. Máme 17 let praxe a viděli jsme všechno — špatně nastavené fondy, zdanění kterému se dalo vyhnout, nějaké poplátky co nikdo nezapočítá. S námi si definitivně posvítíte na to, jak to máte. Není tu žádná mágie, jen pevné základy.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Pošleme si výpisy a jen se podíváme. Co máte špatně? Kolik zbytečně platíte na poplatcích? Který fond je na tom hůř a mohl by být jinde? Pak vám řekneme úplně srozumitelně, kde to bolí. Bez hlasů a bez natlačeného prodeje. Jenom jasno.
- Rozbor všech poplatků a jejich dopadu
- Srovnění výnosnosti s trhem
- Identifikace rizik v portfoliu
- Konkrétní doporučení na změny
Služba 3
Máte 47 procent v něčem konzervativním? Nebo naopak všechno v akciích a nemůžete spát? Nastavíme vám to podle vašeho věku, plánu a povahy. Není to jednoduché, ale když to uděláme spolu, tak to funguje. A za pět let se vám to nezmění samo od sebe.
- Zhodnocení váší tolerance rizika
- Strategické znovurozlišení fondů
- Dynamické přeladění na další roky
- Monitoring a úpravy dle situace
Služba 1
Roth? To jsou peníze které vrostou bez daně. Slyšeli jste to? Ale tady je háček — musíte to udělat chytře. Ne každý rok a ne na všem. Spočítáme vám to tak, aby vás to nezamáčklo v tom následujícím daňovém roce. Každý případ je jiný.
- Výpočet optimálního rozpočtu konverze
- Plánování daňových tříd na příští roky
- Koordinace se zbytkem vašeho portfolia
- Sledování legislativních změn
Služba 2
Když jste OSVČ nebo máte svou firmu, tak 401(k) není. Máte SEP-IRA nebo Solo 401(k). To je úplně jiné zvíře. Jedeme s vámi krok za krokem — jaká je vaše reálná výše příjmu, jaké jsou ty limity, kde se skrývají bonusy. To je byznys.
- Volba mezi SEP-IRA a Solo 401(k)
- Maximalizace příspěvků v daném roce
- Daňové implikace a plánování
- Propojení s účetnictvím vaší firmy
Služba 3
Máte tři staré účty po różnÝch zaměstnaních? Přesun mezi brokery? Normálně se v tom ztratíte. My na to máme techniku. Hlídáme termíny, papíry, abysme se vyhnuli penalizaci. A pak máte všechno na jednom místě, kde se dá to skutečně spravovat.
- Bezpečný transfer bez daňových následků
- Konsolidace více účtů do jednoho
- Správní řízení a dokumentace
- Prevence daňových pokut
Služba 1
Když se blížíte konci, tak si v hlavě počítáte. Kdy skončit? Kolik si vezmu měsíčně? Jsou ty peníze opravdu na to? Projdeme si to. Spočítáme vám realistické číslo a pak vám poradíme, jak ty fondy postupně přeměnit v příjem bez velkých šoků.
- Simulace různých scénářů důchodu
- Strategie postupného převádění na výběr
- Optimalizace daňového dopadu
- Návrh životního příjmu
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás